开户许可取消,转账20万以上将严查!

国务院于2018年12月24日紧急通知取消企业账户开户许可证,并将增加对个人账户的监管,尤其是“公转私”及超过限额的账户,旨在杜绝个人账户避税。

通知指出,2019年底以前国内将完全取消企业账户开户许可,境内企业的银行账户由核准改为备案,方便企业经营。同时银行账户信息也会和税务信息共享。银行只要发现账户可疑,就必须上报税务和央行,否则将负法律责任。

根据上述要求,私对私,私对公交易及转账严查,2019年1月1日起,个人账户的大额交易及流水将受央行监管,包括支付宝及微信的记录,短期内消费5万元,转账20万以上就有可能会被监控。而且以下情况将被央行重点监管

  • 对公转账200万以上
  • 私人交易当日达20万以上
  • 现金交易人民币5万元以上或等值外币。

此外,资金流水频繁,数额较大,并且与自身经营规模与范围不匹配的,以及长期闲置的账户突然发生大量交易的也将受到严格监管

当然,企业如果是正常经营,若发生大额交易也可能会被审查,只是会多一些手续而已,不用担心,只要列清交易账目就没有问题。